Miles de personas hacen diariamente movimientos en sus cuentas corrientes sin saber, en su gran mayoría, cuáles son los límites que impone Hacienda en lo concerniente a ingresos y retiros de tu cuenta bancaria. Es importante saber a cuánto asciende la cifra de dinero que podemos meter en nuestra cuenta de la entidad financiera para no tener ningún susto por parte de la Agencia Tributaria.
Pensando en el verano y en las vacaciones, muchas personas empiezan a valorar una pequeña inversión con la que poder sufragar los gastos en la entidad bancaria.
Y para eso toca saber cuál es el tope que la Agencia Tributaria fica en todas las entidades bancarias con el objetivo de evitar dos tipos de delito:
- Fraude
- Blanqueo de capitales
De esta forma, hay muchas vías por las que podemos obtener dinero directamente, ya sea a través de algún premio que nos haya tocado, o una boda o un cumpleaños, por ejemplo.
En esos dos casos y en muchos podremos recibir dinero en efectivo, de forma que para tenerlo más controlado en muchas ocasiones nos gusta tenerlo ingresado en nuestra cuenta bancaria.
¿Se preocupa Hacienda por los movimientos de nuestras cuentas?
Hasta cierto punto, la Agencia Tributaria permanece atenta a todo lo que acontece en torno a nuestras cuentas entidades financieras.
No sólo lo que entra y salga, sino también la cantidad de dicha cuenta, que es algo que sobre todo sorprende a quien no lo sabe: no debemos actuar a la ligera con cantidades grandes.
Porque si bien Hacienda ignora los movimientos menores de nuestras cuentas, sí que puede detenerse en un ingreso especial de un montante superior.
De alguna forma, el banco se pone a disposición de sus usuarios para tratar de evitar que no se produce ningún tipo de fraude ni la entidad es víctima de ello.
¿Cuál es el tope que pone Hacienda para ingresar dinero en el banco?
La Agencia Tributaria, en cifras normales decimos, no actúa y nos deja movernos libremente sin preocupación alguna.
Ahora bien, cuando la cifra excede los 3.000 euros, Hacienda entra en el acto y puede solicitarte la obligación de un justificante en el que aclares dos cosas:
- La cantidad que ingresas en tu cuenta bancaria
- La razón por la que se hace el ingreso a través de un cajero
Falta añadir un dato importante. Y es que pese a que sea una cantidad menor, la Agencia Tributaria puede solicitarte justificación con billetes de 500 euros.
Está más que vigilado, claro, por su alto valor respecto al resto de billetes que hay en circulación. También hay que comentar que en la ley se expone el límite de pago en metálico de 1.000 euros.
¿Qué ocurre si hago un ingreso con un billete de 500 euros?
A pesar de que los billetes de 500 euros ya no son tan habituales, es cierto que podemos toparnos con alguno en estos momentos. ¿Qué ocurre si hago un ingreso por el cajero con un billete de 500 euros? Pues que, probablemente, te lo retendrán para comprobarlo en el propio banco.
Estos billetes están muy vigilados ya que se relacionan con actividades delictivas y, aunque no supera el importe máximo permitido de ingreso, sí que podrían preguntar su procedencia para comprobar que todo es legal.
Así que si estás pensando en ingresar un billete de 500 euros por el cajero de tu banco, lo mejor será que lo hagas directamente en horario laboral ya que, de no ser así, es muy probable que quede retenido hasta comprobar que todo es correcto.